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紐約州金融服務部發佈美元穩定幣發行商最新的合規要求

紐約州金融服務部近日發佈了美元穩定幣發行商最新的合規要求,將以該監管機構自 2018 年以來實施的非正式政策作為基礎,受此規範的會包括 USDP、BUSD、GUSD 等穩定幣。

根據紐約州金融服務部 (The New York Department of Financial Services, DFS) 發佈的穩定幣指南,它將著重於可贖回性,穩定幣需獲「完全支持」的儲備資產及證明,每個工作日結束時,需具備完全支持的儲備金。發行商的贖回政策需預先獲得 DFS 書面批准,每月一次僅限美國許可的獨立會計審計。

最基本的當然包括需遵守銀行保密法 (BSA) 和反洗錢 (AML) 規則,發行商要能在兩天內 (T+2) 完成用戶的贖回請求。此外,發行商的儲備金必須與其資產分開,並分別由美國國庫券、聯邦特許機構的存款所組成。

具體而言,想要在紐約州發行穩定幣,合規流程是發行商根據紐約銀行法申請虛擬貨幣業務牌照「BitLicense」,即便已獲得有限目的信託公司章程,也需 DFS 書面審批。DFS 針對公司業務、產品進行審查,
獲 DFS 批准後始可推出產品、服務、活動。

該指南僅限於受 DFS 監管的發行商,或在紐約州獲取有限目的信託章程的機構,兩大穩定幣 USDT、USDC 不受影響。

USDP、BUSD 皆為 Paxos Trust Company 所發行。對於新指南,Paxos 表示作為發行商,本就應將儲備金與自身資產隔離,Paxos 早已如此實施,所有發行商也應符合這些要求。

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